FAKTOR-FAKTOR YANG MEMPENGARUHI PROFITABILITAS PADA BANK PEMBIAYAAN RAKYAT SYARIAH

SANAINI SANAINI, HENDRA CIPTA, AGUNG FITRAHADI

Abstract


According to Law number 21 of 2008 banks are required to maintain the soundness level of a bank which includes capital, asset quality, management, liquidity, profitability, solvency and other aspects. This can be seen from the four criteria of healthy, moderately healthy, unhealthy and unhealthy. There are several methods to measure the soundness of a bank, one of which is the CAMELS method stipulated in PBI No. 6/10/PBI/2004. In addition to maintaining soundness, banks must also be able to increase their profitability if financial management is not good, it will disrupt bank performance. The purpose of this study is to determine whether CAR, NPF, NPM, BOPO, and FDR affect profitability (ROA) in Islamic People's Financing Banks. This research uses a type of quantitative research that comes from secondary data. The results of this study simultaneously show that CAR, NPF, NPM, BOPO, and FDR have a significant effect on profitability (ROA).

Keywords


CAMELS Method, Profitability, Sharia Bank Health

References


Abdurrohman, A., Fitrianingsih, D., Salam, A. F., & Putri, Y. (2020). Pengaruh Capital Adequacy Ratio (Car), Loan To Deposit Ratio (Ldr) Dan Non Performing Loan (Npl) Terhadap Return on Asset (Roa) Pada Sektor Perbankan Di Bursa Efek Indonesia. Jurnal Revenue : Jurnal Ilmiah Akuntansi, 1(1), 125–132. https://doi.org/10.46306/rev.v1i1.12

Adiputra, F. (2017). Pengaruh CAR, NPF, FDR dan BOPO Terhadap Profitabilitas (ROA dan ROE) Pada Bank UmumSyariah. In Journal of Chemical Information and Modeling (Vol. 53, Issue 9).

Amelia, E., & Aprilianti, A. C. (2018). Penilaian Tingkat Kesehatan Bank: Pendekatan CAMEL & RGEC (Studi pada Bank Maybank Syariah Indonesia Periode 2011-2016). Jurnal Akuntansi Dan Keuangan Islam, 6(2), h. 189-207.

Azizah, L. N. (2020). Analisis Pengaruh FDR,NPF, BOPO, NOM, dan CAR Terhadap Profitabilitas (ROA) pada Bank Syariah di Indonesia. In Suparyanto dan Rosad (2015 (Vol. 5, Issue 3).

Fathoni, M. I., Sasongko, N., & Setyawan, A. A. (2004). PengaruhTingkat Kesehatan Bank terhadap Pertumbuhan Laba Masa Mendatang Pada Perusahaan Sektor Perbankan. Jurnal Akuntansi, 1, 1–19. https://publikasiilmiah.ums.ac.id/xmlui/handle/11617/2847

Fauzi, R., & Daud, R. M. (2020). Pengaruh Beban Operasional Pendapatan Operasional (Bopo), Non Performing Financing, Dan Ukuran Perusahaan Terhadap Tingkat Efisiensi Perbankan Syariah Di Indonesia. Jurnal Ilmiah Mahasiswa Ekonomi Akuntansi, 5(3), 460–468. https://doi.org/10.24815/jimeka.v5i3.16084

Fortrania, L. M., & Oktaviana, U. K. (2016). Analisis Tingkat Kesehatan Bank Umum Syariah Dan Unit Usaha Syariah Dengan Metode Camels Dan Rgec. El Dinar, 3(1), 118–126. https://doi.org/10.18860/ed.v3i1.3341

Ghozali, M., Azmi, M. U., & Nugroho, W. (2019). Perkembangan Bank Syariah Di Asia Tenggara: Sebuah Kajian Historis. Falah: Jurnal Ekonomi Syariah, 4(1), 44–55. https://doi.org/10.22219/jes.v4i1.8700

Hamid, R. S., & Dkk. (2020). Panduan Praktis Ekonometrika Konsep Dasar dan Penerapan Menggunakan E-Views 10. AA Rizky.

Hasanah, M. M. U. (2020). Analisis pengaruh CAR, NPF, FDR, BOPO, inflasi, dan GDP terhadap profitabilitas (ROA) bank umum syariah di Indonesia pada masa pandemi Covid-19. Eprints.Walisongo.Ac.Id, 1705036033. https://eprints.walisongo.ac.id/14396/1/Skripsi_1705036033_Maya_Mariya_U.H.pdf

Hasdiana S, & Musdalifah. (2021). Analisis Tingkat Kesehatan Bank Menggunakan Metode Camel pada PT Bank Danamon Tbk YUME : Journal of Management Analisis Tingkat Kesehatan Bank Menggunakan Metode Camel pada PT Bank Danamon Tbk. YUME : Journal of Management, 4(1), 131–137. https://doi.org/10.37531/yume.vx3x.657

Ismanto, H., & Pebruary, S. (2021). Aplikasi SPSS dan E-Views dalam analisis data Penelitian. Deepublish.

Lisnawati, L. (2022). Pengaruh Capital Adequacy Ratio (CAR) dan Net Profit Margin (NPM) terhadap Return On Assets PT.Bank BRI Syariah Tbk periode 2015-2019. Jurnal Ekonomi Rabbani, 2(1), 213. http://jurnal.steirisalah.ac.id/index.php/rabbani/article/view/87

Marisya, F. (2019). Analisis Pengaruh Struktur Modal (Car) Dandana Pihak Ketiga (Fdr) Terhadap Profitabilitas (Roa) Dengan Kredit Bermasalah (Npf) Sebagai Varibel Intervening Pada Perbankan Umum Syariah Di Indonesia. JAZ:Jurnal Akuntansi Unihaz, 2(2), 1. https://doi.org/10.32663/jaz.v2i2.987

Maulani, D. T. (2022). Pengaruh CKPN, NPM, BOPO terhadap Return On Asset (ROA) dengan Dana Pihak Ketiga sebagai Variabel Moderasi (Studi Kasus pada Bank Umum Syariah Tahun 2016-2022). 47.

Otoritas Jasa Keuangan. (2019). Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 28/SEOJK.03/2019. Otoritas Jasa Keuangan, 8–24.

Pujaraniam, S., Hermuningsih, S., & Cahya, A. D. (2021). Analisa Perbandingan Kesehatan Bank Menggunakan Metode Camels. Jesya (Jurnal Ekonomi & Ekonomi Syariah), 4(2), 764–774. https://doi.org/10.36778/jesya.v4i2.391

Purnama, Y. (2022). Analisis Penilaian Tingkat Kesehatan Pada Bank Central Asia (BCA) Syariah Berdasarkan Metode Camel (Studi Kasus Pada PT Bank BCA Syariah Periode 2015-2019). EKSISBANK: Ekonomi Syariah Dan Bisnis Perbankan, 6(1), 90–108. https://doi.org/10.37726/ee.v6i1.408

Rahmani, N. A. B. (2020). Pengaruh ROA (Return On Asset), ROE (Return On Equity), NPM (Net Profit Margin), GPM (Gross Profit Margin) Dan EPS (Earning Per Share) Terhadap Harga Saham Dan Pertumbuhan Laba pada Bank yang Terdaftar di Bursa Efek Indonesia Tahun 2014 - 2018. Human Falah: Jurnal Ekonomi Dan Bisnis Islam, 7(1), 104–116.

Retno Hermawati, B., & Suselo, D. (2022). Pengaruh Rasio kecukupan Modal, Beban Operasional dan Pendapatan Operasional, Dan Tingkat Risiko Pembiayaan Terhadap Profitabilitas (ROA) Pada PT Bank Muamalat Indonesia Periode 2015-2020. Jurnal Ekonomi, Manajemen, Bisnis, Dan Sosial (EMBISS), 2(4), 539–548. https://embiss.com/index.php/embiss/article/view/143

Rivandi, M., & Gusmariza, T. (2021). Pengaruh Financing to Deposit Ratio, Capital Adequacy Ratio dan Non Performing Financing terhadap Profitabilitas pada Bank Umum Syariah. Owner, 5(2), 473–482. https://doi.org/10.33395/owner.v5i2.470

Rojali, A. rojali. (2021). Analisis pengaruh penerapan Good Corporate Governance terhadap kinerja Perbankan Syariah di Kota Medan. Juripol, 4(1), 276–284. https://doi.org/10.33395/juripol.v4i1.11038

Siringoringo, R., & Pratiwi, R. (2018). Pengukuran Tingkat Profitabilitas Perbankan Syariah Indonesia Dengan Menggunakan Rasio Camel Periode 2012-2016. 6(1), 77–86.

Statistik Otoritas Jasa Keuangan. (2022). Statistik Perbankan Syariah Desember 2022. 1–23. https://www.ojk.go.id/id/kanal/syariah/data-dan-statistik/statistik-perbankan-syariah/Documents/Pages/Statistik-Perbankan-Syariah---Desember-2022/STATISTIK PERBANKAN SYARIAH - DESEMBER 2022.pdf

Sujarweni, W. (2017). Analisis Laporan Keuangan Teori, Aplikasi, dan Hasil Penelitian. Pustaka Baru Press.

Sujarweni, W. (2019). Metodologi Penelitian Bisnis dan Ekonomi. Pustaka Baru Press.

Sukur, T. P. M. (2021). Pengaruh Car, Fdr, Npf, Dan Bopo Terhadap Profitabilitas (Return on Assets) Pada Bank Net Indonesia Syariah Periode 2016-2019. http://repository.iainpurwokerto.ac.id/11298/%0Ahttp://repository.iainpurwokerto.ac.id/11298/1/Muji Sukur Teguh Panewun_Pengaruh CAR%2C FDR%2C NPF%2C dan BOPO Terhadap Profitabilitas %28Return On Assets%29 pada Bank Net Indonesia Syariah Periode 2016-2019

Utami, M. S. M., & Muslikhati, M. (2019). Pengaruh Dana Pihak Ketiga (DPK), Capital Adequacy Ratio (CAR), Non Performing Financing (NPF) terhadap Likuiditas Bank Umum Syariah (BUS) Periode 2015-2017. Falah: Jurnal Ekonomi Syariah, 4(1), 33. https://doi.org/10.22219/jes.v4i1.8495

Yulianto, A., & Setyowati, W. (2012). Analisis CAMELS dalam Memprediksi Tingkat Kesehatan Bank yang Terdaftar di Bursa Efek IndonesiaPeriode Tahun 2009 – 2011. Jurnal Akuntansi Dan Keuangan, 2, 35–49.

Z, A. W. (2020). Seri Pintar Perbankan Kredit Bank Umum Menurut Teori dan Praktik Perbankan Indonesia. Lautan Pustaka.




DOI: http://dx.doi.org/10.15548/jebi.v9i1.1251

Refbacks

  • There are currently no refbacks.


Creative Commons License
This work is licensed under a Creative Commons Attribution-NonCommercial-ShareAlike 4.0 International License.

 

View My Stats